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推动产融结合，为园区高质量发展赋能
发布时间：
2021-04-09 17:33
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当下，中国经济转型调整进入关键期，面对产业深度调整、国际新冠疫情持续冲击、中美关系困难重重等形势，如何把握资本市场新一轮发展机遇，如何前瞻性地在“双循环”国家战略下，可能催生的新经济、新产业、新金融等新机遇和挑战，推进产融结合与价值再造，是时代的大命题。
在2020年中国（湖南）自由贸易试验区获批后，实施面积近40%、长沙片区实施面积近60%的长沙经开区站上了全新的高度，面对这一历史性机遇，为产融结合设计合理的机制，正确引导资金流动是当务之急。作为推动园区建设的重要载体，长沙经开集团旗下长沙经开区金融服务中心、长沙经济技术开发区融资担保有限公司、长沙经开区经沣小额贷款有限责任公司、长沙星城中小企业融资担保有限公司、长沙经开区东方产业投资有限公司等金融板块子公司各司其职，积极推动园区产业投资、担保和小额贷款、金融服务发展，引导金融创新，为长沙经开区高质量发展赋能。
集成创新，打造金融服务专区
近日，长沙经开区金融服务中心又紧锣密鼓的开始了“金融集市”活动的准备工作，除了已完成的3月专场活动外，长沙经开区金融服务中心与长沙经开区12家工业园区企业服务站的年度活动，也正按照年度计划有条不紊的推动。“金融集市”、“增信贷”、“风险补偿基金”、“转贷基金”“制造业资金合作计划”等一项项服务实体经济的硬举措，提升了长沙经开区营商环境软实力，成为了长沙经开区优化营商环境的一张名片。
成立于2011年的湖南昌能仪表有限公司（以下简称“昌能仪表”）是一家综合性的生产企业，拥有CNGauge及沪科（HUKETEK)品牌，专业生产天然气汽车专用压力表/传感器，汽车及工业领域的温度传感器、车用线束等产品。近年来，为提高企业产能，抢占国际市场份额，昌能仪表急需要更多的流动资金投入到产品研发及原材料购买当中，只是对于如何能将企业资产的价值发挥到最大，还是有些迷茫。
自金融集市开展以来，昌能仪表多次参加企业活动，学习经开区支持政策和银行信贷政策后，认为风险补偿基金对企业发展能有较大帮助。2020年，昌能仪表在与金融服务中心沟通需求后，金融服务中心对其情况进行了深入了解，并马上为其筛选出合适的银行进行对接。经过三方的多次讨论，最终为其定制了一套融资解决方案，即用风险补偿基金提高其抵押物价值，将其工业厂房抵押率提升至62.5%，抵押率提升至12.5%，授信额度达到450万。
通过风险补偿基金的支持，昌能仪表在疫情期间仍保持较为宽松的运营资金，基本稳定企业生产，维持企业外贸收入。2021年为进一步支持企业工业技术升级、提升外国市场份额，金融服务中心已为昌能仪表提供950万授信支持，为加快企业发展，企业提质转型提供了助力。
昌能仪表仅是金融服务中心服务企业的案例之一，近年来，长沙经开区金融服务中心深入园区各家企业，以主动上门一对一帮扶的形式，向园区企业讲解各类金融产品、普及金融知识、分析融资技巧。金融服务中心还结合最新动态，为每家上门企业提供财税新政解读、企业风险规避及政策宣贯等各类金融衍生服务，夯实企业金融基础知识，促进企业由单纯的融资向“融智”转变。
同时，金融服务中心采取企业对接到人，每人专业到事的方式，形成企业对接专人化、企业服务专业化的服务体系，大大提升企业服务效率，稳步提高企业服务质量，有效降低企业融资、时间成本。长沙经开区相继出台金融帮扶政策、创新创业政策，推动企业发展前行，实现企业运营、发展、融资全覆盖。运营上，补贴园区企业的经营场所购买（租赁）费用；发展上，奖励入规模企业及高新技术企业；融资上，提供融资财政贴息、风险补偿基金增信、过桥转贷基金、融资担保补贴、小额贷款等专项支持；用政策护航园区企业快速发展。长沙经开区通过金融与政策引导两者相结合，帮助企业提高自身价值、提升管理水平，加速园区企业由制造向智造转型。
妥善投资，做好项目合伙人
在投资领域，真格基金创始人、新东方联合创始人徐小平有这样一句话被越来越多的人奉为圭臬：“合伙人比商业模式更重要。”而长沙经开区集团旗下东方产业投资有限公司就是这样的“项目合伙人”，除了资金外，更会为项目带来发展资源。
湖南筱豪是一家专注于太阳能光伏发电系统投资、建设的高科技企业，能够为客户提供光伏电站设计、施工、运行维护等一站式服务。值得一提的是，这家有着独有技术优势的企业，已在长沙市范围内投建多个光伏发电系统，其中就包括城北污水处理厂光伏项目。该项目装机容量装机容量1.65兆瓦，投资额约1000万元，已实现并网发电。每年可提供约160万度绿色清洁能源，预计每年实现收入约107万元。
“利用厂房屋顶、可覆盖区域发展分布式光伏发电，等于是把我们此前没有利用起来的资源加以利用”，东方产投负责人回忆，长沙经开集团与湖南筱豪的第一次合作让他印象深刻。在长沙经开区，经过近30年的发展，全区工业企业已经形成集聚效应，这在推动经开区飞速发展的同时，也带来用电规模急速上升、用电需求量不断攀升等问题。如何将清洁、绿色、环保又节能的新能源引入长沙经开区的各个项目，是长沙经开集团一直在思考的问题。
因而，此次双方合作，采取了合资公司的形式。不仅如此，目前，湖南筱豪也已经将公司总部已迁入长沙经开区，全新成立的东方筱豪注册地就在长沙经开区。“我们将在长沙经开区打造一个循环经济示范点”，湖南筱豪董事长陈勇刚说道。
做好“项目合伙人”，就要为企业分忧解难。长沙博能科技股份有限公司（以下简称“博能科技”）是一家专注为各大型石油化工企业提供塔盘、填料、塔内构件及一二三类压力容器等设备的公司。在发展过程中，该企业出现了生产资金需求瓶颈的障碍。为了解决企业流动资金的需求，博能科技向长沙经济技术开发区融资担保有限公司（以下简称“经开担保”）提出担保贷款的申请。
接到申请后，经开担保内部便开始了激烈的讨论。彼时正是石油化工行业处于下行阶段，石油化工的设备制造公司更是面临着多重挑战。但通过实地走访调查，经开区担保找到了博能科技的核心优势，首先这家企业实际控制人有较丰富的行业从业经验和管理经验，企业也配备优秀的管理团队和具有掌握填料塔核心技术的研发团队，同时还与北京化工大学、华南理工大学化工学院等国内多所高等院校科研机构开展了合作，拥有多项自主专利，在技术上占据一定的优势。同时企业技术能直接用于产品生产，且创新能力较好，具有较强的“自我造血”功能，成长性良好。
“扶持企业要初心，要能够为其雪中送炭。”经开担保负责人介绍，通过审核后，几年间，经开担保先后为博能科技发放贷款超过2000万元。而在此期间，博能科技的销售总额从贷款前的3703万元增长至33958万元，增长率达817%；总资产从贷款前的16829万元增长至49307万元，增长率达193%。企业发展已然进入了“快车道”。
“经开担保陪伴并见证了企业的成长，并坚信这家企业的发展前景会更加宽广。”经开担保负责人表示，放大信用、承载风险、担当责任是经开担保始终不变的初衷。未来，经开担保将持续以切实解决中小微企业融资难题为目标，着力打造一支“品质好、业务精、效率高”的业务团队，致力于成为“值得中小微企业及个人长期信赖的融资服务提供商”。
贴心融资，激活企业发展潜能
在企业发展路上，融资是绕不过去的话题，尤其是在中小企业，“融资难、融资贵”成为了部分中小企业发展的瓶颈。针对这一情况，长沙经开集团旗下星城中小企业融资担保有限公司（以下简称“星城担保”）以“立足园区、服务企业、助力发展”为宗旨，以风险防范为底线，聚焦主业，创新产品，深入园区，勇于担当，充分发挥金融帮扶作用。据统计，自成立以来，星城担保累计为园区、县域企业提供各类担保服务近4亿元，无新增不良代偿。
在2020年9月底，星城担保被省财政厅纳入政府性融资担保公司名单、实行名单制管理后，公司进一步加大了园区及县域中小微企业扶持力度，提升企业服务质量，在风险可控的前提下，实现业务稳步增长，计划在未来的2-3年，跻身优秀担保公司行列。“成绩的背后是公司每一位职工努力的结果，尤其是奋斗在业务一线的工作人员，马不停蹄、舟车劳顿是其工作常态。”星城担保负责人这样说道。
黄嘉星城担保的一名一线职工。一次，某企业客户的反担保物在广东省，为了保障省外反担保物的抵押登记能够顺利办理，黄嘉特意查询了广东省抵押登记的流程，并与所在地的登记中心进行了电话沟通，带了所需的合同、证件等资料后，为了最大限度的节省企业开支，特意订了最晚的航班，“打飞的”前往了广东办理抵押登记。但这并不是黄嘉这一天旅途的重点，就在当天，黄嘉又定下了高铁票，马不停蹄的回到了长沙，联系合作银行开始走核保流程。
深入一线，直达客户身边，已成为了长沙经开集团“金融版块”的服务特色。在2020年，长沙经开区经沣小额贷款有限责任公司同样主动深入走访了107家园区企业，了解企业融资难点、痛点。公司对3376万元贷款进行了延期还本付息，支持了25家以上的经营主体，惠及了企业职工1.3万余人，帮助各企业应对疫情影响和复工复产。同时，经沣小贷在实现了营业收入和净利润提升的同时，坚持审慎稳健经营，准确防范风险，实现年度不良贷款率为零。
凭借在普惠金融领域的突出努力，经沣小贷荣获了湖南省金融监管局授予的“年度分类监管评级A级”荣誉称号；荣获了“湖南省协会常务副会长单位”荣誉称号；荣获了湖南省“年度优秀小贷公司”荣誉称号，公司总经理刘岸松也荣获行业“年度卓越人物奖”。
做好工作不仅需要“冲劲”更需要“巧劲”，融资业务品种同样需要创新，经沣小贷与园区内18家企业签订了财务咨询协议，首创提供“零资费”的财务咨询增值服务，实现开放连接，价值共创，为后疫情时期实体经济发展贡献经沣力量。
星城担保则制定了“强园”小微担保贷，优化了初创型、科技型小微企业的扶持标准和准入条件，放宽反担保措施，积极向区财政局申请20%的风险补偿和3年免费担保政策；积极推进与长沙银行线上合作担保产品，借助长沙银行现有技术平台，依托大数据、人工智能等技术手段，试水打造具有特色的区块链金融产品。
以金融为引导，推动园区高质量发展。长沙经开集团相关负责人表示，2021年是“十四五”开局之年，长沙经开集团将坚守金融服务实体经济的初心，抢抓自贸试验区、经开区“双区”叠加发展机遇，进一步深入园区企业、走进企业身边，共同探讨新形势下金融服务模式，打造专业型、创新型、服务型的“金融版块”服务“主阵地”，为“零距离”倾听企业诉求、服务企业高质量发展需求，带来更多的体验感和获得感，着力打通企业融资“最后一公里”，除风险、稳金融、优服务，“面上”整合优质资源，“点上”帮扶企业用好政策，助推企业高质量发展“加速度”。
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